经典的美股投资策略主要分为被动投资和主动投资两大类
一、被动投资类（适合长期稳健投资）
- 指数基金投资（Index Fund Investing）
核心思想：买入整个市场，不择时不选股。
代表指数：S&P 500、Nasdaq 100、Dow Jones 等。
工具：ETF（如 SPY、VOO、QQQ、DIA）。
优点：费用低、波动小、长期跑赢多数主动基金。
适合人群：懒人投资、长期退休金账户。
- 价值平均/定投策略（DCA & Value Averaging）
核心思想：每月定期买入指数或优质股票。
目标：平滑成本，分散风险。
延伸玩法：根据估值指标（如 PE、CAPE）进行择时加仓或减仓。
二、主动投资类（需要一定分析能力）
- 价值投资（Value Investing）
代表人物：沃伦·巴菲特、本杰明·格雷厄姆。
核心思想：买入被市场低估的优质公司，长期持有。
指标参考：PE、PB、ROE、自由现金流等。
代表个股：KO、JNJ、BRK.B、PG 等稳定的“护城河”公司。
- 成长股投资（Growth Investing）
代表人物：彼得·林奇、凯西·伍德。
核心思想：投资高速增长的公司，哪怕估值高。
典型公司：AAPL、AMZN、MSFT、NVDA、TSLA 等。
风险：估值波动大，踩雷可能性高。
- 红利股投资（Dividend Investing）
核心思想：投资高股息且稳定分红的公司，获取现金流。
常用ETF：VYM、SCHD、DVY。
适合人群：追求稳定被动收入的投资者。
三、量化与趋势策略（进阶）
- 动量投资（Momentum Investing）
核心思想：强者恒强，买入近期涨幅较高的股票。
实现方式：按月/季度调整持仓，基于技术指标筛选。
- 低波动策略（Low Volatility Investing）
核心思想：长期来看，波动小的股票组合更容易跑赢市场。
相关ETF：USMV、SPLV。
四、组合与风险控制
- 核心-卫星组合（Core-Satellite Portfolio）
Core部分：持有稳定的指数基金（如VOO，占比70-80%）。
Satellite部分：主动挑选成长股、红利股或行业ETF，占比20-30%。
- 全天候策略（All Weather Portfolio）
提出者：Ray Dalio。
组合比例：股市、债券、黄金、大宗商品等多元配置。
优点：波动小，抗风险能力强。